富拉凱投資銀行

盡職調查是商業活動中重要的風險防範工具之一，從銀行授信的角度，對企業基本信息調查，實際也是對企業被動還款意願的調查。
實務中關聯企業之間不公平的關聯交易對銀行貸款安全構成了很大的威脅，因此有必要了解授信戶的關聯企業情況。關聯交易的風險主要有擔保虛化；信息失真、風險信號鈍化；投資方利用關聯交易抽逃資金，將風險轉移給銀行。因此，運用「啟信寶」、「企查查」等工具識別出關聯企業，對銀行授信安全有一定影響。

不管是在大陸境內還是境外，台商或台資銀行都有許多網路工具可用來進行盡職調查，以降低業務或授信風險。

不管是銀行要徵信授信對象，企業要對客戶或供應商建立信用評級，還是個人要了解應徵工作的公司，即使是在台灣，企業或個人也都可以透過網路從大陸官方或民間機構取得確實的企業資訊。

特別是當銀行想判斷某些資產是否存在權利瑕疵，比如應收帳款、存貨、房地產、商標權、專利權、著作權、股權等資產，想知道有沒有被設定抵押或質押，或是是否存在被查封、扣押、凍結或被強制執行等情形時，除了透過當事人進行第一手調查外，更應該通過上網查詢以獲得雙重確認保障。

以下列舉可利用網路上進行盡職調查的工具網站：

1、企業信用信息公示系統（http://www.gsxt.gov.cn）
該系統為國家工商管理總局主辦，不但免費，所提供的資料也具備絕對權威性，外界可自由查詢大陸任何一家企業基本信息，特別是可以了解該企業有無涉及動產抵押、股權出質、知識產權（商標權、著作權、專利權）出質等情形，同時也會公示企業相關行政處罰，但只能按公司名稱進行查閱，不能以自然人人名為檢核目標，同時也無法揭露關係企業情況。（注釋：2018年4月起國家工商管理總局已更名為國家市場監督管理總局。）

但須注意，由於知識產權出質登記是企業主動向社會公示的資訊，有可能存在企業未主動披露的情形，根據大陸物權法規定，以註冊商標專用權、專利權、著作權等知識產權等財產權出質時，須辦理出質登記才生效，因此，應再通過登記部門窗口或官網予以驗證。

2、「天眼查」和「啟信寶」
有別於上述官方的企業信息公示系統，「天眼查」和「啟信寶」這兩類民間的查詢工具，則提供了按股東名稱或法定代表人，董監高等姓名查詢方式，對識別實質受益人是否控制或兼職於其他企業，或是要找出目標企業的其它關係企業更有幫助，除了為付費網站外，實務中也常出現名稱重覆無法判斷的情況。

這兩個網站的資料來源於企業信用信息公示系統、中國裁判文書網、中國執行信息公開網、國家知識產權局、商標局和版權局六個官方途徑，企業最常查詢的內容包含：

董監高報告（擔任法定代表人的企業信息、投資的企業信息、任職的企業信息、相關企業風險詳情、關係圈分析）

企業報告
（1）企業基本信息（聯繫方式、主要人員、股東信息、歷史股東、企業排名等）
（2）風險情況（企業風險信息、法人相關風險信息、相關企業風險信息）
（3）關聯關係（企業實際控制人、企業對外投資、法定代表人對外投資及任職、疑似關聯企業、涉訴關聯企業）
（4）知識產權（專利信息、商標信息、著作權信息、資質認證、域名信息）
（5）經營信息（融資信息、招投標、招聘信息、新聞輿情、行政許可）
（6）企業年報（企業向工商局自行申報的年度報告內容）