台灣居民大陸個人理財
目前台灣居民在大陸買賣銀行理財產品或基金非常簡便，以工商銀行為例，滿足已在大陸工作或居住滿一年的台灣居民，憑其合法收入證明，在工行各營業網點進行櫃面驗證，接受首次風險測評後，即可直接在工行官網或手機app上進行理財產品或基金的買賣。台灣居民購買銀行理財產品時，不能只關注產品收益率，而是要瞭解產品交易規則和底層資產配置情况，在自身可承受的風險範圍內理性投資。
去年台灣居民大陸個人理財效益最好的標的為基金，最高報酬率甚至可達到60％到70％。
目前有數十萬台灣居民在大陸就業、領薪資、繳納個人所得稅，台灣居民在大陸持有人民幣後自然就會面臨個人理財問題，但受限於外匯管制，台灣居民除購房外，在大陸最常選擇的個人理財工具為購買銀行理財產品、投資股票、購買基金三種。
一、基金
基金是許多台灣居民在大陸投資的首選，目前台灣居民可投資的大陸基金分為公募基金（發行對象為廣大社會公眾）及私募基金（發行對象為特定投資者）、開放式基金（規模不固定，隨時可以申購和贖回）和封閉式基金（規模固定，申購贖回時間也固定），根據基金投資標的的不同，又可分為股票型基金、混合型基金、指數型基金、債券基金、貨幣基金等，在2017年度公募基金中，排名第一名的股票型基金淨值增長了近65％，而混合型基金與指數型基金表現最好的淨值也分別增長了近68％與75％，因此基金算是去年投資效益非常好的一年。
二、銀行理財產品
銀行理財產品根據風險不同可分為保本型（保證收益型和浮動收益型）和非保本型兩種，還可根據是否允許提前贖回，又分為封閉式和開放式兩種，大陸銀行發行理財產品年收益率目前已有超過5％的實例，大大高於同期銀行定存1.5％基準利率，在2017年的銀行理財產品發行總量中，中低風險產品約占83.25％，除了風險較低外，免徵個人所得稅也是受到大陸居民與台灣居民歡迎的原因，除發行量不斷增加外，也是大陸銀行目前吸收資金主要來源之一。
銀行發行的理財產品主要以債券、銀行存款、拆放同業等內容作為標準化資產配置方向，其中，債券在2017年末銀行理財產品配置比例為42.19％，其次為非標準化債權類資產，像是信貸資產、信託貸款、委託債權、承兌匯票、信用證、應收帳款、各類受（收）益權、帶回購條款的股權性融資等，占了16.22％，現金和銀行存款則約各占比13.91％。（注釋1：大陸城商行為了吸收資金，通常其理財產品收益率會高於四大行、股份制銀行等；另外期限長的理財產品收益率會高於期限短的；風險等級高的理財產品收益率會高於風險等級低的。近期由於短期利率上升的原因造成債券收益率大幅變動，2020年6月招商銀行R2級投資國債的理財產品爆出淨值出現負數，近一個月年化收益率為-4.42％。因此，台灣居民應瞭解購買銀行理財產品也有風險，需根據自己的風險承受能力選擇不同風險的產品。）
要特別注意，去年11月央行聯合銀監會、證監會、保監會、外管局等部門起草《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見（徵求意見稿）》，對銀行理財產品提出新的監管方法，預計會對銀行發行理財產品造成較大影響，後續保本型理財產品及90天以內的理財產品很可能將逐步退出市場。（注釋2：2018年4月27日生效的《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》（銀發〔2018〕106號）規定，資產管理產品包括但不限於人民幣或外幣形式的銀行非保本理財產品，資金信託、基金管理公司等發行的資產管理產品，資產管理業務是金融機構的表外業務，金融機構開展資產管理業務時不得承諾保本保收益。為降低期限錯配風險，金融機構應當强化資產管理產品久期管理，封閉式資產管理產品期限不得低於90天。）
三、股票
大陸早在2013年4月就已開放台灣居民在大陸證券公司開立A股帳戶，台灣居民可以人民幣資金買賣A股股票，沒有投資範圍或買賣額度限制，台灣居民要開立A股帳戶須提交「三證」，也就是台胞證，台灣的身份證，以及大陸公安機關（居住當地或住宿飯店所在地派出所）出具的臨時住宿登記證明表。
台灣居民與大陸居民在投資A股股票的稅收方面完全相同，從二級市場買賣股票的差價，也就是資本利得都是免稅，其他成本還包含交易費用的交易佣金（最高為千分之三）、印花稅（賣出時單邊徵收，為賣出總額的千分之一），至於取得的股息則根據持有股票期間不同，分為免稅（持股期間超過一年）、取得股息金額的50％徵稅（持股期限在一個月以上至一年）、全額徵稅（持股期限在一個月以內）三種納稅基準，至於股息紅利的個人所得稅稅率都為20％，看得出大陸官方鼓勵長期持有股票的本意。（注釋3：大陸A股市場相比台灣市場具有規模大、可選擇性多、個股漲跌幅波動大等特點。由於A股長期屬於政策市、資金市，台灣居民投資A股應考慮大陸資本市場政策、資金、產業等影響。由於不同券商的交易手續費有所不同，建議台籍個人選擇手續費較低的券商開戶交易。）